Dans ce cadre nous intégrons la solution technologique de la fintech belge Abbove dans notre offre de conseils patrimoniaux. En tant que client de la banque, vous pouvez dès aujourd’hui utiliser le service « Richer Life Plan » et profiter d’une vue complète sur votre planification patrimoniale. Ce nouvel outil, accessible via un espace en ligne sécurisé et personnalisé, vous offre la possibilité d’organiser votre patrimoine avec un Client Advisor dans une approche holistique et sur plusieurs générations.
Concrètement
Avec le « Richer Life Plan », vous dressez avec un Client Advisor un inventaire patrimonial complet. Résultat ? Vous disposez d’une vue globale et complète sur votre patrimoine, qui va bien au-delà des avoirs dont vous nous confiez la gestion. Vous pouvez en effet également y inclure le patrimoine familial, des biens immobiliers, une éventuelle collection d’œuvres d’art, du Private Equity, un patrimoine de société, des portefeuilles détenus auprès d’autres institutions financières, des contrats d’assurances, etc.
Grâce aux différentes fonctionnalités de l’outil, vous pouvez ensuite simuler, en compagnie d’un Client Advisor, de multiples scénarios de futurs flux de trésorerie ou de transmission du patrimoine aux générations suivantes en fonction de nombreux facteurs personnalisables: les objectifs financiers et personnels, différents événements de vie (mariage, héritage, départ à la retraite, vente de société, capital pension, décès, etc.), les donations passées et futures, l’évolution des rentrées et sorties financières, les clauses inscrites dans un testament ou un contrat de mariage, etc. Le « Richer Life Plan » permet notamment de visualiser une future dévolution successorale et d’estimer précisément les droits de succession dont devront s’acquitter les héritiers en cas de décès.
Expérience multi-générationnelle
Avec un Client Advisor, vous paramétrez l’outil « Richer Life Plan » selon vos objectifs et votre propre situation personnelle, familiale et professionnelle: partage de documents importants via un coffre-fort numérique sécurisé, gestion des accès, mise à jour des données, etc. L’un des avantages majeurs de l’outil réside dans la possibilité d’en partager l’accès avec d’autres membres de la famille, des proches, un notaire ou un avocat par exemple. Chaque individu concerné peut dès lors suivre l’évolution du patrimoine familial, ce qui réduit considérablement le risque de mauvaise surprise le jour où les questions de transmission ou de succession seront abordées.
Pourquoi le Richer Life Plan ? Anticiper pour mieux gérer
Savez-vous précisément ce que vous léguerez à vos héritiers ? De même, vos enfants et petits-enfants ont-ils été impliqués dans la structuration du patrimoine familial ? Ces questions de transmission et de planification sont d’autant plus délicates à aborder, à mesure que les structures familiales se complexifient : familles recomposées, remariages, adoptions, multiplication des clauses à insérer dans une donation, un contrat de mariage ou un testament, création de sociétés et de fondations, désignation des bénéficiaires d’une assurance-vie, etc.
Si elles n’ont pas été correctement anticipées, ces situations peuvent potentiellement créer d’importantes tensions familiales le jour où les héritiers feront face au notaire pour découvrir la répartition du patrimoine.
C’est exactement pour vous aider à aborder ces questions en toute sérénité que Puilaetco vous propose le Richer Life Plan : c’est vous qui décidez qui vous souhaitez impliquer dans vos réflexions sur la future transmission de vos biens. Un inventaire exhaustif accessible en ligne, des rapports détaillés et des simulations précises sont autant d’outils pour y voir plus clair et anticiper dès aujourd’hui les décisions qui vous assureront une totale tranquillité d’esprit.
Le « Richer Life Plan » de Puilaetco complète désormais la gamme de services proposés aux clients disposant d’un mandat d’investissement d’au moins 1.000.000 EUR auprès de la banque.
Ludivine Pilate, Country CEO de Puilaetco :
« Avec le Richer Life Plan, nous entrons dans une nouvelle ère de conseils patrimoniaux sur mesure grâce à une solution technologique complète et innovante. L’outil correspond parfaitement à notre volonté de renforcer la relation de confiance entre vous et votre banquier : vous partagez le même niveau d’informations, une base indispensable pour que nos experts puissent proposer des solutions personnalisées en matière de structuration de patrimoine, d’investissement, de crédit ou encore de conseils en art. A ce titre, cette nouvelle étape concrétise notre promesse de construire avec vous une vie plus enrichissante. Nous considérons en effet qu’en tant que banque privée, notre rôle ne se limite pas à proposer des produits d’investissement mais bien de mobiliser tous les moyens nécessaires pour vous accompagner dans la réalisation de vos projets de vie. »
