Maak kennis met Isolde Corne, Client Advisor - Executive Director, die voornamelijk families en beleggers begeleidt die gekozen hebben voor het mandaat van duurzaam discretionair beheer, één van de specialiteiten van Puilaetco.
Kiezen voor Puilaetco betekent ondersteund worden bij het beheer van uw vermogen en het nastreven van rendement, maar ook zorgen voor de financiële zekerheid van uw dierbaren en de overdracht van uw familievermogen in de beste omstandigheden. Client Advisors onderhouden nauwe contacten met hun cliënten en bezitten de expertise die nodig is om deze tweeledige doelstelling te bereiken. Isolde Corne vertelt ons meer over haar visie op het vak.
Hoe zou je jouw werk als Client Advisor omschrijven?
Ik help mijn cliënten met hun financiële projecten, of het nu gaat om beleggingen in activa of persoonlijke of professionele projecten waarvoor een krediet nodig is. In feite luister ik naar al hun vragen met betrekking tot hun vermogen, waaronder natuurlijk planning, met het oog op de overdracht van hun vermogen aan toekomstige generaties.
In volatiele tijden is de Client Advisor er ook om uitleg te geven, gerust te stellen en mensen in contact te brengen met specialisten om na te kijken of bepaalde aspecten van de portefeuille moeten worden aangepast om met de situatie om te gaan.
Wie zijn jouw cliënten?
Het zijn voornamelijk gezinnen en ondernemers die gekozen hebben voor duurzaam discretionair beheer. Daarnaast begeleid ik ook een aantal cliënten in adviesbeheer. Ik heb zowel Nederlandstalige als Franstalige cliënten. Zo'n tien jaar geleden nam ik enkele cliënten over van een collega die verantwoordelijk was voor de samenwerking met Triodos Bank. Het mandaat werd steeds succesvoller en hij had echt versterking nodig. Sindsdien is dit ook mijn specialiteit geworden.
Ik waardeer deze andere benadering, die niet puur financieel gericht is. Hoewel ESG aanwezig is in al onze Puilaetco-mandaten, gaan we in het duurzaam mandaat een stap verder in de keuze van de waarden, aangezien ze allemaal onder artikel 9 vallen, het hoogste certificatieniveau voor duurzaam beleggen.
Hoe zit het met de performances van het duurzaam mandaat?
Op middellange tot lange termijn zijn de performances in lijn met die van andere, meer traditionele mandaten. Een belegger die uit overtuiging voor het duurzaam mandaat kiest, is over het algemeen emotioneel weerbaarder in minder gunstige periodes, zoals 2024. Eén van de belangrijkste redenen voor de lagere groei vorig jaar was dat slechts één van de “Magnificent 7” Amerikaanse technologieaandelen (die in 2024 het best presteerden) als duurzaam werd geselecteerd onder artikel 9. Bovendien liggen Europese bedrijven over het algemeen voor op hun Amerikaanse soortgenoten op het gebied van duurzaamheid. De Europese markt presteerde in 2024 echter minder goed dan Amerikaanse aandelen.
Maken jouw cliënten gebruik van het Richer Life Plan, de vermogensbeheertool van Puilaetco?
Vanochtend nog had ik een gesprek met cliënten en één van onze experts van het Wealth Planning-team. Het ging om een nieuw samengesteld gezin dat de kinderen van elkeen wilde opnemen in de nalatenschap. Op basis van de elementen die met het Richer Life Plan werden gevisualiseerd, hebben we samen gebrainstormd om de beste oplossing voor het hele gezin te vinden.
Hoe ondersteun je jouw cliënten?
Het is een beroep dat op vertrouwen gebaseerd is. Ik ken mijn cliënten al heel lang en ik ben erg aan hen gehecht. Naast regelmatige afspraken weten ze dat ze contact met mij kunnen opnemen wanneer dat nodig is. Ze hebben ook contact met mijn waardevolle assistenten, die hen helpen met tal van zaken. Na verloop van tijd brengt mond-aan-mondreclame mij nieuwe cliënten en dat vind ik een goed teken. Ik neem ook graag de tijd om de basisprincipes uit te leggen aan beginnende beleggers, wat bijvoorbeeld heel belangrijk is voor jonge mensen die een schenking hebben ontvangen.
Beleg je zelf?
Ik heb een heel voorzichtig temperament, zowel met betrekking tot de bescherming van het vermogen van mijn cliënten als dat van mezelf. Ik heb ook niet veel tijd voor het beheer. Dus ja, ik beleg in vrij dynamische aandelenfondsen om te streven naar rendement, terwijl ik een goed deel cash aanhoud als veiligheid.